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Que vous soyez chef d'entreprise, salarié ou retraité, vous vous posez des questions sur : - la transmission de votre patrimoine
- le montant futur de votre retraite
- le sort du conjoint survivant et de vos enfants.
Nous pouvons effectuer différents diagnostics relevant du droit civil, du droit fiscal et social, du domaine économique et financier.
Le diagnostic matrimonial
- présentation des avantages et inconvénients de votre régime matrimonial actuel
- comparaison avec les différents régimes existants (régime de la communauté réduite aux acquets, de la séparation de biens, de la participation aux acquêts, de la communauté universelle)
- préconisations sur le régime idéal en fonction de votre profil et de vos objectifs.
Le diagnostic patrimonial - analyse de la structure de votre patrimoine et de sa répartition entre les différentes classes d'actifs
- capacité d'endettement du foyer fiscal pour concrétiser un projet
- mise en évidence des forces et faiblesses
- axes d'amélioration à envisager.
Le diagnostic fiscal et social
- analyse des différentes contributions dont vous êtes redevables : impôts sur le revenu, sur la fortune, contributions sociales (CSG, CRDS, Prélèvement social)
- mise en relation avec les éléments de votre patrimoine
- préconisations diverses : comment être sûr d'avoir bien déclaré? comment optimiser le montant des différentes contributions à reverser?
- assistance et conseils lors de contrôles fiscaux.
Le diagnostic financier - validation des différents produits financiers proposés par votre banquier ou votre assureur
- sont-ils en phase avec votre profil de risque? avec vos projets (retraite, transmission)?
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